作为在深化金融供给侧结构性改革和资管行业发展新格局的大背景下顺应而生的首批银行理财公司之一,平安理财自2020年成立以来,在探索新型资管机构和新兴业态发展的道路上一直积极、稳步前行。
8月22日,在即将迎来成立三周年之际,平安理财在深圳举办“幸福‘理’享 平安相伴——产品及投资策略沙龙”活动,平安理财总经理张东、首席产品官刘凯、首席配置投资官陈芳、首席权益投资官袁野、市场总监姚芳、固收投资部负责人熊珣等领导以及中金公司银行业首席分析师张帅帅出席活动,全面、系统介绍公司以“稳”为特色、以绝对收益为目标的产品解决方案,和多资产、多策略的投研体系,分享、交流平安理财三年来转型发展实践。
张东在致辞中表示,成立三年来,平安理财本着为实体经济服务、为老百姓理财、为金融市场稳定发展贡献力量的初衷,以打造“中国品类最全的开放式理财平台”为目标,坚持专业驱动,用专业为客户创造价值,坚持长期主义,提供收益稳健、灵活可靠、种类丰富的理财产品,深得客户的认可与信赖;持续提升专业投研、产品体系、渠道经营、运营服务、风险管理方面“五位一体”的能力,构建多元化人才队伍和数据科技创新“双擎驱动”竞争优势,发展成效逐步显现;紧跟国家战略部署,积极引导理财资金投向实体经济重点领域,积极布局绿色金融和ESG投资;坚持以客户为中心,充分发挥投研优势,构建了以“稳”为特色的产品体系,聚焦绝对收益目标主力产品线,切实增强老百姓和“新市民”投资理财的安全感、获得感、幸福感,切实履行了服务实体经济和守护客户“钱袋子”的初心使命。
构建以“稳”为特色的产品服务体系,迎接财富行业新机遇
活动现场,中金公司银行业首席分析师张帅帅以“从大财富产品链视角:论理财子业务机遇”为主题展开分享。他指出,银行理财产品已经成为居民资产配置的重要组成部分,国内大财富管理行业的发展将为银行理财公司等金融机构带来新的机遇,但由此带动的投顾产业链进一步细化与分工合作,对机构投研及客户服务能力提出了更高的要求。
张帅帅认为,未来,单一的产品货架难以充分满足投资者日益复杂的投资诉求,资管机构要打造开放且有竞争力的产品货架,在做好产品创设和管理的基础上,为客户提供产品配置方案,做好财富管理服务,建立以客户为中心的全面产品服务体系。
面对资管行业趋势和客户需求,平安理财确立了以“追求绝对收益目标,提供金融资产配置解决方案,满足投资者稳健理财需求”为特点的产品理念。平安理财首席产品官刘凯介绍,公司构建了以“稳”为特色、以绝对收益为目标的产品体系及产品图谱,涵盖现金、标准化固收、非标、标债+非标、固收+、混合,结构化共7大类、超800只产品,为提供客户“多场景解决方案”,并追求在“产品定位、投资策略、客户认知”三方面的一致性。
刘凯还重点介绍了平安理财现金投资、固收投资、混合投资及专户投资4大固定收益投资团队,和各自代表产品天天成长系列、新启航系列、新卓越稳健系列和稳健精选系列,以及权益投资、绝对收益投资、量化投资、结构化投资4大含权投资团队,及其代表产品智享平衡系列、星辰稳健系列、智享目标系列和新安鑫系列。
打造丰富投资策略,满足理财稳健增值需求
理财产品全面净值化背景下,如何通过专业投资、配置能力,满足客户"低波动、稳健收益"的投资需求,成为了银行理财机构赢得客户信赖的关键。平安理财将量化模型和主观分析相结合,不断丰富投资策略,打造多资产配置平台,满足客户在不同市场条件下理财稳健增值的需求,切实增强客户投资理财的安全感、获得感。
在众多投资中,固收具有收益相对稳定、安全性较高的特点,深受大多数投资者偏好。平安理财固收投资部负责人熊珣表示,平安理财固收投资以“坚持多资产多策略、追求绝对收益”为投资理念,打造底层策略模块化生产、顶层根据投资组合目标进行科学封装的平台化、模块化生产模式,构建差异化竞争优势。
对于追求长期资本增值的投资者来说,含权投资是其重要投资组合之一。平安理财首席权益投资官袁野介绍,公司含权投资以绝对收益为目标,通过适时的资产再平衡,建立止盈止损机制,同时通过投资稳健型绝对收益目标策略,控制回撤,减小波动。他表示,平安理财看好下半年权益投资机会,将重点关注内需、消费、互联网板块等内循环板块,高ROE、 高股息等具有中国比较优势的标的,以及在全球具有竞争力的制造业等。
近两年来,全球资本市场波动不断,居民理财风险偏好下降,理财客户对于“稳”的需求更加突出。平安理财首席配置投资官陈芳表示,基于客户对于理财产品的绝对收益预期,决定了理财投资端须以资产配置的思路进行投资运作,体现“全天候”的特征,即理财产品持有一定时间要能获得合理的绝对收益并控制下行风险;在绝对收益策略的打造上,平安理财构建了具有安全边际的立体风险管理体系、守正创新的阶梯式配置模式、动态资产风险定价的投资框架,通过多资产、多策略创造风险调整后的合意回报,为客户提供相对平滑的净值曲线,持续提高客户的体验和获得感。
完善投资者陪伴体系,引导树立正确理财观念
资管新规发布以来,理财产品打破刚性兑付,底层资产的价格波动反映到产品净值走势上,给习惯“保本保收益”的理财客户造成了心理压力。尤其是近两年来,理财产品遭遇超预期的市场波动和净值回调,投资者对银行理财产品的认知和预期出现了较大偏差,加强投资者教育显得尤为迫切。
平安理财对此高度重视,将投教工作重要性上升到新高度。平安理财市场总监姚芳介绍,公司自成立起就着手搭建和持续完善投资者陪伴体系,与渠道端共同做好销售适当性管理和投资者教育工作,帮助客户加强对理财产品底层投资逻辑的感知、传递投资策略调整、提供信心修复支持,引导客户理性看待产品收益回撤和波动。同时关注将产品能力与渠道客户及经营场景的连接,推进资产配置理念的落地传导,依托“四号一平台”矩阵式服务体系线上持续输出持仓点评、市场异动点评和产品运作分析,形成多层次、多维度的内容服务能力;线下联合渠道持续开展“理财有道、平安同行”全国巡回路演等系列客户陪伴活动,帮助投资者树立长期投资和价值投资理念。
数据显示,截至2023年6月,平安理财管理规模超8800亿元,服务客户数约1200万人,以稳健优异的表现,多次获得银行理财行业重头奖项,在第三方机构2023年2季度全国性银行理财能力排名中位居第6位。
张东表示,过去三年是平安理财转型发展的起步阶段,为接下来的快速发展赋能蓄力。未来,平安理财将继续保持战略定力,与国家大政方针同频共振,深刻把握金融工作的政治性、人民性,持续提升服务实体经济、服务客户的专业能力,以实际行动推动金融供给侧结构性改革,守好风险防控底线,满足居民财富保值增值的需求,不断开创高质量发展新局面。
